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"Der clevere Weg zum Kredit" - Kredite Infoportal

(kredite-infoportal.de)

Wege der Unternehmensfinanzierung: Kredit, Leasing, Factoring und Crowdfunding

Unternehmen können auf unterschiedliche Weise für ihre Finanzierung sorgen. Erster Ansprechpartner für einen Unternehmer sind in diesem Zusammenhang häufig der Steuerberater und die Hausbank. Das Ziel der Unternehmensfinanzierung besteht dabei zum einen darin, dass die Liquidität eines Unternehmens gesichert ist, auch wenn es Rechnungen bezahlen muss. Zum anderen dient die Unternehmensfinanzierung dazu, Kapital zu beschaffen, um beispielsweise Investitionen tätigen zu können.

In der Innenfinanzierung schöpft ein Unternehmen aus eigener Kraft die Mittel, die es zur Finanzierung benötigt. Hierzu können etwa einbehaltene Gewinne heran gezogen werden. Bei der Außenfinanzierung wird das Kapital des Unternehmens – wie es der Name schon verrät – von Außen beschafft.

Formen der Unternehmensfinanzierung via Außenfinanzierung: Kredit, Leasing, Factoring

Formen der Außenfinanzierung können sein: Kredite, Leasing, Factoring oder ab einer bestimmten Unternehmensgröße, der Börsengang. Ein Kredit wird über einen gewissen Zeitraum, eine bestimmte Kreditsumme und mit einem bestimmten Zinssatz abgeschlossen. Daraufhin werden in der Regel monatliche Raten eingezogen, bis der Kredit abgezahlt wurde. Vor allem für kurzfristige Überbrückungen von Finanzierungslücken eignen sich Kredite, da sie flexibel sind.

Verbreiteter Klassiker: Finanzierung von Anlagevermögen via Leasing

Leasing wird vor allem bei Maschinen, bei der Büroausstattung oder aber für den Fuhrpark übernommen. Es entspricht dabei einer Art Miete, bei der das Unternehmen monatliche Leasingraten an den Leasinggeber überweist. Am Ende der Leasing-Laufzeit kann das geleaste Objekt dann vom Leasingnehmer gekauft werden oder aber geht in den Besitz des Leasinggebers zurück. Der Vorteil des Leasings besteht darin, dass die Kapitalbindung für ein Unternehmen recht gering ist. Es muss zudem nur über wenig Liquidität verfügen im Vergleich zu einem Kauf. Sinnvoll ist Leasing zudem für Unternehmen, die Gewinne erwirtschaften, da die monatlichen Leasingraten den Gewinn schmälern und damit die Steuerlast senken.

Statistik: Nutzungsabsichten von Leasing als Investitionsform der Unternehmen > Die Statistik zeigt die Ergebnisse einer Umfrage bezüglich der Nutzungsabsichten von Leasing als Investitionsform deutscher Unternehmen im Jahr 2011. Zum Zeitpunkt der Erhebung gaben 92 Prozent der befragten Unternehmen mit 500 bis 10.000 Mitarbeitern an, dass sie Leasing aufgeschlossen gegenüberstehen und zumindest sporadisch als Investitionsform in Betracht ziehen. (Quelle: Statista / Bundesverband Deutscher Leasing-Unternehmen BDL)
Statistik: Nutzungsabsichten von Leasing als Investitionsform der Unternehmen > Die Statistik zeigt die Ergebnisse einer Umfrage bezüglich der Nutzungsabsichten von Leasing als Investitionsform deutscher Unternehmen im Jahr 2011. Zum Zeitpunkt der Erhebung gaben 92 Prozent der befragten Unternehmen mit 500 bis 10.000 Mitarbeitern an, dass sie Leasing aufgeschlossen gegenüberstehen und zumindest sporadisch als Investitionsform in Betracht ziehen. (Quelle: Statista / Bundesverband Deutscher Leasing-Unternehmen BDL)

Finanzierung durch Factoring / Forderungsverkauf vor Fälligkeit der Forderungen

Beim Factoring werden Forderungen an eine Factoring-Gesellschaft abgetreten. Dabei akzeptiert das Unternehmen in der Regel, dass es weniger Geld erhält als wenn es auf die Forderung selbst weiter bestehen würde. Der Vorteil ist darin begründet, dass durch das Factoring relativ schnell Liquidität in die Kassen gespült wird und damit das Forderungsausfallrisiko deutlich gesenkt wird.

Statistik: Factoring - Nutzung von Unternehmen nach Umsatz > Die vorliegende Statistik bildet die Ergebnisse einer Umfrage zur Nutzung von Factoring durch Unternehmen in Deutschland nach der Höhe ihres Jahresumsatzes ab. Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen gegen seine Kunden fortlaufend an ein Factoringinstitut. Auf diese Weise erhält das Unternehmen sofort Liquidität unmittelbar aus seinen Außenständen. Der Factor prüft vor Vertragsabschluss und fortlaufend die Bonität der Abnehmer und übernimmt im Rahmen eines vereinbarten Limits das volle Ausfallrisiko. Diese Form der Finanzierung wächst dabei quasi automatisch mit evtl. steigenden Umsätzen des Unternehmens mit, weshalb Factoring auch in Branchenkreisen als „umsatzkongruente Finanzierungsform“ gilt. Zum Zeitpunkt der Erhebung nutzten 15 Prozent der befragten Unternehmen mit einem Umsatz von bis zu 2 Millionen Euro im Jahr Factoring zur Unternehmensfinanzierung. (Quelle: Statista / Uni Köln)
Statistik: Factoring – Nutzung von Unternehmen nach Umsatz > Die vorliegende Statistik bildet die Ergebnisse einer Umfrage zur Nutzung von Factoring durch Unternehmen in Deutschland nach der Höhe ihres Jahresumsatzes ab. Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen gegen seine Kunden fortlaufend an ein Factoringinstitut. Auf diese Weise erhält das Unternehmen sofort Liquidität unmittelbar aus seinen Außenständen. Der Factor prüft vor Vertragsabschluss und fortlaufend die Bonität der Abnehmer und übernimmt im Rahmen eines vereinbarten Limits das volle Ausfallrisiko. Diese Form der Finanzierung wächst dabei quasi automatisch mit evtl. steigenden Umsätzen des Unternehmens mit, weshalb Factoring auch in Branchenkreisen als „umsatzkongruente Finanzierungsform“ gilt. Zum Zeitpunkt der Erhebung nutzten 15 Prozent der befragten Unternehmen mit einem Umsatz von bis zu 2 Millionen Euro im Jahr Factoring zur Unternehmensfinanzierung. (Quelle: Statista / Uni Köln)

Geld einsammeln beim Börsengang

Beim Börsengang tritt ein Unternehmen Teile von sich ab und handelt diese als Wertpapiere auf dem Kapitalmarkt. Das bietet sich für große Unternehmen an, die die entsprechende Rechtsform besitzen und relativ viel Kapital über den Finanzmarkt einnehmen möchten. Im Gegenzug tritt das Unternehmen Stimmrechte ab und bekennt sich zu bestimmten rechtlichen Pflichten, wie der vierteljährlichen Publizitätspflicht.

Crowdfunding: Moderne Alternative zur Finanzierung von jungen, kleinen Unternehmen

Eine modernere Form der Unternehmensfinanzierung ist vielen primär aus dem Privatberreich bekannt: Crowdfunding oder „Schwarmfinanzierung“. Ein Projekt wird von vielen kleinen Geldgebern teilfinanziert, die als „Crowdinvestoren“ bei bewusstem Risiko kleinere Summen anlegen und sich dabei höhere Renditen im Vergleich zu anderen Anlagealternativen versprechen. Bekannt ist das Konzept des Crowdfunding in Deutschland vor allem durch den Kreditmarktplatz Smava geworden.

Crowdfunding in Deutschland - Eingesammeltes Kapital bis 2013 > Die Statistik zeigt das kumulierte Volumen des in den Jahren 2011 bis 2013 durch Crowdfunding eingesammelten Kapitals in Deutschland. Abgebildet wird der Stand zum Ende des jeweiligen Quartals. Crowdfunding oder Schwarmfinanzierung ist eine Möglichkeit zur Finanzierung von Projekten, Existenzgründungen und Unternehmen. Dabei wird das Kapital über eine Vielzahl an Geldgebern über ein Onlineportal zur Verfügung gestellt. Die Idee zu Crowdfunding stammt ursprünglich aus den USA und wurde zunächst vor allem bei der Finanzierung von Musikproduktionen eingesetzt. Ins Deutsche übersetzt, bedeutet Crowd "Ansammlung" oder "Menschenmenge". Funding umfasst das Aufbringen von Mitteln bzw. die Finanzierung. Bis zum Ende des dritten Quartals 2012 wurden insgesamt rund 1,6 Millionen Euro auf den deutschen Crowdfunding-Plattformen vermittelt. (Quelle: Statista / Für-Gründer.de)
Crowdfunding in Deutschland – Eingesammeltes Kapital bis 2013 > Die Statistik zeigt das kumulierte Volumen des in den Jahren 2011 bis 2013 durch Crowdfunding eingesammelten Kapitals in Deutschland. Abgebildet wird der Stand zum Ende des jeweiligen Quartals. Crowdfunding oder Schwarmfinanzierung ist eine Möglichkeit zur Finanzierung von Projekten, Existenzgründungen und Unternehmen. Dabei wird das Kapital über eine Vielzahl an Geldgebern über ein Onlineportal zur Verfügung gestellt. Die Idee zu Crowdfunding stammt ursprünglich aus den USA und wurde zunächst vor allem bei der Finanzierung von Musikproduktionen eingesetzt. Ins Deutsche übersetzt, bedeutet Crowd „Ansammlung“ oder „Menschenmenge“. Funding umfasst das Aufbringen von Mitteln bzw. die Finanzierung. Bis zum Ende des dritten Quartals 2012 wurden insgesamt rund 1,6 Millionen Euro auf den deutschen Crowdfunding-Plattformen vermittelt. (Quelle: Statista / Für-Gründer.de)

30. Juni 2009

Kategorie: ZEIT IST GELD: Aktuell im Magazin Stichworte: Factoring, Leasing

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